ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТОВ В БАНКАХ КАЗАХСТАНА ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ - НЕРЕЗИДЕНТАМИ

В рамках санкционных ограничений многие белорусские и российские компании столкнулись с существенными проблемами при осуществлении денежных расчетов с контрагентами при реализации валютных договоров и, в этой связи, рассматривают возможность осуществления валютных платежей с использованием их собственных счетов в зарубежных банках.

Нередко юридические лица и ИП - резиденты Республики Беларусь, особенно осуществляющие деятельность в IT - сфере остро нуждаются в зарубежном банковском счете, например, для расчетов с партнерами через PayPal (в Беларуси нет возможности получать и принимать денежные средства на счет в банке через PayPal).

Заметим при этом, что новой редакцией Закона Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле» закрепляется право белорусских резидентов (физлица, юрлица, ИП) без каких-либо ограничений открывать счета в белорусских рублях и иностранной валюте в иностранных банках, если иное не установлено законодательными актами.

С учетом сложностей открытия белорусскими и российскими резидентами банковских счетов в западных зарубежных банках многие предприниматели проявляют интерес к странам, входящим в ЕАЭС, и не только по вопросам релокации, но и использования их банковской системы. Казахстан, - одна из таких важных и возможных юрисдикций.

Все банки Казахстана открывают счета нерезидентам только после проведения тщательных внутренних проверок (комплаенс-контроля) соответствующими департаментами банка. При отсутствии оснований для отказа в открытии счета, банки Казахстана открывают счета любым компаниям-нерезидентам, в том числе и т.н. оффшорным.

Процедура открытия счета счета нерезидентам выполняется последовательно, в несколько этапов, которые можно определить следующим образом:

  • Оформление и получение в Казахстане ИИН (индивидуальный-идентификационный номер) для Руководителя иностранного юридического лица;
  • Оформление и получение в Казахстане БИН (бизнес-идентификационный номер) иностранному юридическому лицу – нерезиденту;
  • Оформление в Казахстане ЭЦП (компании и директору);
  • Подача он-лайн заявки в банк в Казахстане;
  • Проведение проверки банком, одобрение открытия счета/отказ в открытии счета;
  • Открытие счета в банке – подписание документов, получение соответствующих доступов.
Пока практически все банки Казахстана принимают он-лайн заявки на открытие счетов через интернет. Для подачи заявки необходимо иметь ЭЦП, выданную Национальным Удостоверяющим Центром Республики Казахстан. Такая процедура дает возможность открытия счета дистанционно, без первичного обязательного посещения Казахстана. Но, по запросу или требованию банка, иной необходимости директору/бенефициару иностранного юридического лица – нерезидента необходимо будет обязательно посетить Казахстан и соответствующее финансово-кредитное учреждение.

Важно учитывать и понимать, что окончательное решение относительно возможности открытия счетов для юридического лица принимается банком только на основе собственного анализа; сторонние юристы или консультанты не могут влиять на решение банка относительно сотрудничества банка с потенциальным клиентом по вопросам открытия и ведения счетов клиента.

Для получения ИИН, БИН, ЭЦП и последующего открытия «казахстанского» счета иностранному юридическому лицу или ИП требуется подготовить стандартный пакет документов, учитывая следующее. Документы, исходящие из-за границы Казахстана, должны быть апостилированы (иным образом легализованы) и переведены или на русский, или на казахский языки. Апостилизация/легализация не требуется для документов, исходящих из Российской Федерации, Республики Беларусь, Украины, Молдовы, Армении, Таджикистана, Грузии, Азербайджанской Республики, Кыргызской Республики.

Мы рекомендуем также тщательно подготовиться к AML/KYC проверке бизнеса юридического лица и его бенефициаров, которую несомненно будет осуществлять тот или иной банк в Казахстане.

ВСЕГДА ГОТОВЫ БЫТЬ ВАМ ПОЛЕЗНЫ!