ОБ ОТКРЫТИИ СЧЕТОВ В БАНКАХ КАЗАХСТАНА ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ - НЕРЕЗИДЕНТАМИ
В рамках санкционных ограничений многие белорусские и российские компании столкнулись с существенными проблемами при осуществлении денежных расчетов с контрагентами при реализации валютных договоров и, в этой связи, рассматривают возможность осуществления валютных платежей с использованием их собственных счетов в зарубежных банках.
Нередко юридические лица и ИП - резиденты Республики Беларусь, особенно осуществляющие деятельность в IT - сфере остро нуждаются в зарубежном банковском счете, например, для расчетов с партнерами через PayPal (в Беларуси нет возможности получать и принимать денежные средства на счет в банке через PayPal).
Заметим при этом, что новой редакцией Закона Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле» закрепляется право белорусских резидентов (физлица, юрлица, ИП) без каких-либо ограничений открывать счета в белорусских рублях и иностранной валюте в иностранных банках, если иное не установлено законодательными актами.
С учетом сложностей открытия белорусскими и российскими резидентами банковских счетов в западных зарубежных банках многие предприниматели проявляют интерес к странам, входящим в ЕАЭС, и не только по вопросам релокации, но и использования их банковской системы. Казахстан, - одна из таких важных и возможных юрисдикций.
Все банки Казахстана открывают счета нерезидентам только после проведения тщательных внутренних проверок (комплаенс-контроля) соответствующими департаментами банка. При отсутствии оснований для отказа в открытии счета, банки Казахстана открывают счета любым компаниям-нерезидентам, в том числе и т.н. оффшорным.
Процедура открытия счета счета нерезидентам выполняется последовательно, в несколько этапов, которые можно определить следующим образом:
Важно учитывать и понимать, что окончательное решение относительно возможности открытия счетов для юридического лица принимается банком только на основе собственного анализа; сторонние юристы или консультанты не могут влиять на решение банка относительно сотрудничества банка с потенциальным клиентом по вопросам открытия и ведения счетов клиента.
Для получения ИИН, БИН, ЭЦП и последующего открытия «казахстанского» счета иностранному юридическому лицу или ИП требуется подготовить стандартный пакет документов, учитывая следующее. Документы, исходящие из-за границы Казахстана, должны быть апостилированы (иным образом легализованы) и переведены или на русский, или на казахский языки. Апостилизация/легализация не требуется для документов, исходящих из Российской Федерации, Республики Беларусь, Украины, Молдовы, Армении, Таджикистана, Грузии, Азербайджанской Республики, Кыргызской Республики.
Мы рекомендуем также тщательно подготовиться к AML/KYC проверке бизнеса юридического лица и его бенефициаров, которую несомненно будет осуществлять тот или иной банк в Казахстане.
ВСЕГДА ГОТОВЫ БЫТЬ ВАМ ПОЛЕЗНЫ!
Нередко юридические лица и ИП - резиденты Республики Беларусь, особенно осуществляющие деятельность в IT - сфере остро нуждаются в зарубежном банковском счете, например, для расчетов с партнерами через PayPal (в Беларуси нет возможности получать и принимать денежные средства на счет в банке через PayPal).
Заметим при этом, что новой редакцией Закона Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле» закрепляется право белорусских резидентов (физлица, юрлица, ИП) без каких-либо ограничений открывать счета в белорусских рублях и иностранной валюте в иностранных банках, если иное не установлено законодательными актами.
С учетом сложностей открытия белорусскими и российскими резидентами банковских счетов в западных зарубежных банках многие предприниматели проявляют интерес к странам, входящим в ЕАЭС, и не только по вопросам релокации, но и использования их банковской системы. Казахстан, - одна из таких важных и возможных юрисдикций.
Все банки Казахстана открывают счета нерезидентам только после проведения тщательных внутренних проверок (комплаенс-контроля) соответствующими департаментами банка. При отсутствии оснований для отказа в открытии счета, банки Казахстана открывают счета любым компаниям-нерезидентам, в том числе и т.н. оффшорным.
Процедура открытия счета счета нерезидентам выполняется последовательно, в несколько этапов, которые можно определить следующим образом:
- Оформление и получение в Казахстане ИИН (индивидуальный-идентификационный номер) для Руководителя иностранного юридического лица;
- Оформление и получение в Казахстане БИН (бизнес-идентификационный номер) иностранному юридическому лицу – нерезиденту;
- Оформление в Казахстане ЭЦП (компании и директору);
- Подача он-лайн заявки в банк в Казахстане;
- Проведение проверки банком, одобрение открытия счета/отказ в открытии счета;
- Открытие счета в банке – подписание документов, получение соответствующих доступов.
Важно учитывать и понимать, что окончательное решение относительно возможности открытия счетов для юридического лица принимается банком только на основе собственного анализа; сторонние юристы или консультанты не могут влиять на решение банка относительно сотрудничества банка с потенциальным клиентом по вопросам открытия и ведения счетов клиента.
Для получения ИИН, БИН, ЭЦП и последующего открытия «казахстанского» счета иностранному юридическому лицу или ИП требуется подготовить стандартный пакет документов, учитывая следующее. Документы, исходящие из-за границы Казахстана, должны быть апостилированы (иным образом легализованы) и переведены или на русский, или на казахский языки. Апостилизация/легализация не требуется для документов, исходящих из Российской Федерации, Республики Беларусь, Украины, Молдовы, Армении, Таджикистана, Грузии, Азербайджанской Республики, Кыргызской Республики.
Мы рекомендуем также тщательно подготовиться к AML/KYC проверке бизнеса юридического лица и его бенефициаров, которую несомненно будет осуществлять тот или иной банк в Казахстане.
ВСЕГДА ГОТОВЫ БЫТЬ ВАМ ПОЛЕЗНЫ!
